Je suis Cédric Dusséval, consultant patrimonial installé à Corme-Royal, près de Saintes. J'accompagne depuis plusieurs années des particuliers, des chefs d'entreprise et des professions libérales de Charente-Maritime dans la construction et la protection de leur patrimoine.
Ma façon de travailler part toujours de la situation réelle de chacun, jamais d'un produit. Je commence par un bilan complet : patrimoine, revenus, fiscalité, projets de vie. J'étudie ensuite les pistes possibles et j'explique chacune en langage clair, avec ses avantages et ses limites. La décision appartient toujours à mon client.
Je reste ensuite présent dans la durée, pour ajuster la stratégie quand la vie change ou quand la loi évolue. Les rendez-vous ont lieu à mon bureau, au domicile de mes clients ou en visioconférence.
Le premier échange est sans engagement. Avant toute décision, je présente par écrit le mode de rémunération qui s'applique à la situation étudiée, pour que tout soit clair dès le départ.
Pour obtenir plus d'informations sur les tarifs pratiqués par CEDRIC avec MesFinancesPrecieuses, n’hésitez pas à lui écrire un message privé.
Bilan patrimonial complet et suivi dans la durée.
Optimisation de l'impôt sur le revenu : plan d'épargne retraite, déficit foncier, investissements immobiliers en Malraux, Denormandie ou Jeanbrun, FIP Outre-mer et FCPI.
Investissement immobilier : location meublée (LMNP), nue-propriété, SCPI, avec l'étude du financement et de l'assurance emprunteur.
Épargne et placements : assurance-vie, contrat de capitalisation, PER, épargne salariale (PEE).
Préparation de la retraite et prévoyance, pour les salariés comme pour les indépendants et les chefs d'entreprise.
Transmission du patrimoine : donation, démembrement de propriété, assurance-vie, anticipation de la succession.
